1. Condiciones Generales
Normas de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo
La Legislación Venezolana establece un conjunto de normas para disminuir los riesgos asociados a la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo. En virtud de ello, AvilaCash™ se suma a esta campaña nacional y ha creado mecanismos para reforzar la seguridad en este tema, de acuerdo a los lineamientos de la República Bolivariana de Venezuela.
Estos servicios incluyen la AFILIACIÓN GRATUITA y de Recarga vía Mensajería de Texto a través de un número corto que AvilaCash posee, que es pagado de forma mensual a un tercero, además de también poder usar el SISTEMA MUNDIAL DE MENSAJERÍA INSTANTÁNEA WHATSAPP como medio de Recarga y Consulta de Transacciones a través de un número de operaciones.
Este tipo de conexión directa a través de la Plataforma AvilaCash y los Servidores de la Plataforma de WhatsApp permite continuidad de Transacciones a Nivel Nacional aun con una falla de Energía eléctrica en todo el territorio Nacional siempre que el usuario tenga acceso a datos, pues las Recargas se procesan en Servidores de alta disponibilidad. El servicio incluye sistema de Aprobación de Recargas y asignación de Saldo a Cuenta AvilaCash por nuestros usuarios con un Horario de 24 horas de Atención.
Advertencia
Todo cobro fuera de este porcentaje es de entera responsabilidad de nuestros usuarios, quienes darán uso de la plataforma a su discreción y conveniencia entendiendo y aceptando las condiciones anteriores.
También el usuario, afiliado o distribuidor entiende y acepta que el suministrar datos falsos para crear una cuenta previa verificación ante el CONSEJO NACIONAL ELECTORAL u otros sistemas de consulta de data pública nacional implica la eliminación o bloqueo permanente de la misma incluyendo el saldo que esta posea para el momento de la verificación. La empresa enviará notificación vía correo electrónico al afectado para que este esté al tanto del bloqueo de su cuenta, pudiendo emitir una solicitud de reconsideración en un lapso no mayor a 24 horas una vez notificado.
2. Política "Conozca su Cliente"
La prevención del delito de Legitimación de Capitales y Financiamiento del Terrorismo es materia de gran interés de AvilaCash™, por ello estamos dispuestos a contribuir con las autoridades competentes estableciendo controles especiales, a fin de proteger a nuestros clientes y a la economía nacional.
En este sentido, hemos creado un formulario de identificación de usuario, que debe ser completado por nuestros clientes, con el propósito de obtener información precisa acerca de los clientes naturales y jurídicos de AvilaCash™.
A fin de aplicar esta política en forma eficiente, deberá también:
- Presentar la documentación e información referente a operaciones o transacciones realizadas, cuando sea requerido.
- Informar debidamente acerca de su actividad económica y el origen y/o destino de sus fondos, a fin de completar su perfil y satisfacer en forma oportuna y adecuada sus necesidades de pago.
3. ¿En qué consiste la Prevención de la Legitimación de Capitales?
Consiste en la aplicación de una serie de políticas, normas y procedimientos destinadas a disminuir el riesgo de que los productos o servicios ofrecidos por una institución puedan ser usados para encubrir la naturaleza o el origen de montos que provengan de actividades ilegales, entre ellas:
- Contrabando
- Enriquecimiento ilícito
- Narcotráfico
- Fraude y Estafas
- Tráfico de Armas
- Terrorismo
- Tráfico y Explotación Ilegal de Piedras y Metales Preciosos
- Cualquier otro delito tipificado en la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO-FT)
¿Qué es la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (LC/FT)?
Legitimación de Capitales: es el método empleado por un individuo o una organización delictiva para intentar dar apariencia legítima a un dinero que ha sido obtenido de forma ilegal. Se conoce con el nombre de Lavado de Dinero, Lavado de Activos y Blanqueo de Capitales y constituye un delito tipificado ante la Legislación Venezolana.
Financiamiento al Terrorismo: es el aprovechamiento de la vulnerabilidad del sector financiero para el apoyo económico al terrorismo, actividad violenta que mediante una campaña de terror infunde daños físicos a personas y propiedades.
Consecuencias de la Legitimación de Capitales
La Legitimación de Capitales puede tener una repercusión significativa en la economía nacional y puede afectar negativamente diversos sectores de la sociedad venezolana. Entre las principales consecuencias se cuentan:
- Corrupción y Debilitamiento de valores: La movilización ilegal de fondos perjudica la escala de valores de la sociedad, favoreciendo la corrupción en instituciones sociales, económicas y políticas del país.
- Deterioro de la economía formal y fuentes de trabajo: Las empresas legales del país pueden verse amenazadas ante el surgimiento de instituciones que manejen fondos producto de delito. Esta situación puede conducir al cierre de empresas legítimamente establecidas en el territorio nacional y aumentar los índices de desempleo.
- Aumento de la violencia: Sectores de delincuencia organizada pueden enfrentarse por el control de sus negocios ilegales y aumentar el riesgo de violencia en las calles.
- Pérdida de imagen internacional: La comunidad internacional evita establecer lazos comerciales con estados que permitan o faciliten el manejo de fondos producto de actividad ilegal.
Sanciones y Penas Legales
Según el Artículo 35 de la "Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo" (LOCDO-FT): "Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o propietaria, poseedor o poseedora de capitales, bienes, fondos, haberes o beneficios, a sabiendas de que provienen directa o indirectamente de una actividad ilícita, será penado o penada con prisión de diez a quince años y multa equivalente al valor del incremento patrimonial ilícitamente obtenido".
Consecuencias más importantes:
- Para AvilaCash™: Pérdida de credibilidad y la posibilidad de sanciones legales
- Para Venezuela: Desestabilización de la economía
4. ¿Qué es la Delincuencia Organizada?
El Artículo 4, numeral 9, Definiciones, de la "Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento de Terrorismo" LOCDO-FT señala que es la acción u omisión de tres o más personas asociadas por cierto tiempo, con la intención de cometer delitos establecidos en la LOCDO-FT y obtener, directa o indirectamente, un beneficio económico o de cualquier índole para sí o para terceros.
También se considera delincuencia organizada la actividad realizada por una sola persona que actúe en nombre o representación de una persona jurídica o asociativa, con la intención de cometer los delitos previstos en dicha Ley.
Nuestro Compromiso
AVILACASH ES UN SERVICIO CREADO PARA IMPULSAR LA ECONOMÍA Y EL COMERCIO LÍCITO EN EL TERRITORIO NACIONAL. NO PERMITA QUE LA DELINCUENCIA ORGANIZADA LO APROVECHE PARA ACTIVIDADES ILEGALES, COMO LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.
5. Marco Legal
- Ley de Instituciones del Sector Bancario, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 39.627 de fecha 02/03/2011.
- Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO-FT), publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 39.912 de Fecha 30/04/2012.
- Ley Orgánica de Drogas, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 37.510 de fecha 05/09/2010.
- Resolución N° 119.10 "Normas Relativas a la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con los delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo aplicables a Las Instituciones Reguladas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras", emitida por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN) en vigencia desde el 13 de septiembre del año 2010.
6. ¿Cómo colaborar con la prevención de riesgos?
Al suministrar sus datos personales usted puede ayudar a AvilaCash™ a evitar riesgos relacionados con la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, de acuerdo a las normas legales establecidas sobre esta materia en la legislación venezolana.
Cuando usted se afilie a AvilaCash™, deberá:
- Proporcionar la información requerida para su correcta identificación y registro, incluyendo: nombre, cédula de identidad o RIF, dirección, teléfono, cuentas bancarias afiliadas. Son datos que utilizará el sistema para validación de nuestros usuarios y de ninguna forma serán divulgados a terceros.
- Cumplir con las Normas de Seguridad implementadas por AvilaCash™ para el uso de los servicios.
- Utilizar los protocolos de transferencia y de acreditación de saldo en cuenta de AvilaCash™, de lo contrario las operaciones no podrán ser ejecutadas.
- Evitar que otras personas tengan acceso a su cuenta. Para ello deberá mantener la información de su cuenta (clave y datos personales) tan seguros como sea posible.
- Tener en cuenta que las operaciones realizadas por la red de AvilaCash™ deben estar siempre en el marco del comercio lícito.
IMPORTANTE
ES NECESARIO ACTUALIZAR SUS DATOS AL MENOS UNA VEZ AL AÑO, Y ES PRECISO VALIDARLOS AUNQUE NO HAYA CAMBIO ALGUNO. De acuerdo a las regulaciones en esta materia, AvilaCash™ podrá bloquear, restringir o denegar las transacciones que no estén apegadas a la legalidad. La cuenta podrá ser suspendida temporalmente o en forma definitiva en caso de ser requerido por las autoridades competentes, ante la evidencia de comercio ilegítimo.
Estos procedimientos nos permitirán mejorar la seguridad e integridad de su cuenta, y en consecuencia nos darán la oportunidad de ofrecerle un mejor servicio.
Última actualización: 15/01/2026
